【新NISAの満足度】投資金額「10万円以上」が最多！8割近い方が満足していると回答

住まい・不動産のニュースの概要

今回の調査結果は、新NISA（新しい少額投資非課税制度）を利用している20代から40代の約1,004人を対象に、満足度や投資理由について行われたものです。調査の結果、約8割の参加者が新NISAに満足していることが分かりました。また、新NISAを始めた理由としては、老後資金、生活費の増加、子どもの教育資金、さらにはマイホーム購入などが上位に挙げられました。特に、投資金額の面では、10万円以上の投資を行っている方が最も多く、全体の34.8％を占めています。運用成績に関しても約8割がプラスであり、今後も利用を続けたいという人の割合は90％に達しました。この結果から、若い世代において新NISAを利用した資産形成の重要性が高まっていることが示唆されます。

住まい・不動産のニュースの背景

新NISAは、物価高や将来への不安が高まる中で、多くの人々が資産形成を真剣に考えるきっかけとなっています。特に、老後資金の不安は多くの人に共通するテーマであり、それが今回の調査でも約6割の方が新NISAを始めた理由として挙げられました。投資の手段として新NISAが選ばれる背景には、このような長期的な資産形成ニーズが大きな要因とされています。また、新NISAの制度は、投資枠の拡大や非課税期間の無期限化など、非常に魅力的な改定が行われたことも影響しています。これにより、従来の株式投資だけでなく、不動産投資やクラウドファンディングといった多様な投資手段に対する関心も高まります。

住まい・不動産のニュースで参考にすべきポイント

新NISAを利用する方々の投資スタイルや目的は多岐にわたりますが、その中でも特に注目すべきポイントは以下の通りです。

1. 資産形成の手段としての多様性
   新NISAの利用者は、老後資金や教育資金といった長期的な目的だけでなく、生活費の増加やマイホーム購入といった具体的な目標を持っています。これにより、資産形成の手段も多様になり、単一の投資だけでなく、複合的な戦略が求められる必要があります。今後は不動産投資の選択肢を取り入れることも含め、より柔軟な資産形成を考えるべきです。

2. リスク管理の重要性
   調査結果によると、約2割の人がマイナスの運用成績を記録しています。これはリスク管理がされていないことがひとつの要因として考えられます。新NISAを選ぶ際には、自分自身のリスク許容度を理解し、適切なポートフォリオを構築する努力が不可欠です。投資商品選びにおいても、自分のライフスタイルに合った低リスクから高リスクまでの選択肢をしっかりと考えることが求められます。

3. 投資コミュニティの活用
   新NISAを通じて投資を始めた方々の約7割が、他の投資商品と併用する意向を示しています。このことは、投資に対する関心が広がっていることを示しており、同時に投資家コミュニティや情報交換の場がますます重要になっていることも意味します。住まい・不動産に関する情報交換をすることで、各人が持つ知識や経験をシェアし、より良い投資判断に繋げることが期待されます。

4. 今後の制度変更への注意
   新NISAは2024年からの制度改定により、非課税期間が無期限になることが発表されています。このような制度の変更は、今後の投資戦略に直接的な影響を及ぼすため、投資家としては常に最新情報をキャッチアップし、柔軟に対応できる姿勢が求められます。特に住宅投資を検討している方にとっては、今後の制度変更を前提にした計画が必要です。

5. マイホーム購入の視点
   今回の調査でも新NISAを利用してマイホーム購入を考える人が多く存在していることから、住宅市場における投資ニーズの変化が見て取れます。マイホーム購入は多くの人にとって最大の投資といえるため、資金計画や理想のライフスタイルを明確にした上で、適切な市場調査を行うことがカギとなります。特に、新築住宅や中古住宅、それぞれの資産価値や将来性について慎重に検討する必要があります。

このように、新NISAを利用した資産形成やマイホーム購入を検討する中で、複合的な視点を持つことがますます重要となっています。特に、生活費や教育資金といった現実的な要素を踏まえた資産形成を意識することが、今後の成功につながるでしょう。

【新NISAの満足度】投資金額「10万円以上」が最多！8割近い方が満足していると回答～約8割が新NISA運用成績がプラスであることが判明～WeCapital株式会社2024年9月13日 12時00分7『ヤマワケ』（https://yamawake.jp/）の運営会社であるWeCapital株式会社（本社所在地：東京都港区、代表取締役：松田 悠介／橋口 遼）は、新NISAを利用している20代〜40代1,004人を対象に、「新NISAの満足度」に関する調査を実施しました。新NISA開始から9ヶ月が経ちました。これまで投資してきた方はもちろん、続く物価高や将来への不安から、新NISAで初めて投資を始めた方もたくさんいるでしょう。しかしながら、8月に日経平均株価が大幅に下落し、新NISAを利用している方の不安の声などがSNS上でもあがっています。では、新NISAの運用を始めて、実際の満足度は現状どの程度なのでしょうか。本調査では、新NISAを利用している20代〜40代1,004人を対象に、「新NISAの満足度」に関する調査を実施しましたので、その調査結果をお知らせいたします。＜調査サマリー＞・新NISAを始めた理由は『老後資金のため』が約6割！投資金額は3割が『10万円以上』と回答・8割近い方が新NISAに満足していると回答・新NISAの利用に満足している、していない理由とは？・新NISA運用成績は『＋0％～3％未満』が最多。今後も続けたいと考える人が9割・併用したいと考えている投資とは？・新NISAと併用して投資を行う場合の掛け金は？・まとめ

本調査結果は、「ヤマワケ」のオウンドメディア「ヤマワケJOURNAL（ジャーナル）」にてご覧いただけます。
記事URL：https://we-capital.co.jp/journal/money-business/nisa-satisf