SBIエステートファイナンス不動産担保ローンレビュー。実際に利用した方の金利、審査、対応、借り換えの口コミ・メリットデメリット

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンとは

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンは、SBIグループの100%子会社の不動産担保ローン専門業者であるSBIエステートファイナンス株式会社が提供する個人向け、法人向けの不動産担保ローンのことを言います。

SBIエステートファイナンス不動産担保ローンの特徴には「最短即日融資」「SBIグループの信頼性」「最大5億円の借入が可能」「上限金利が10%を切る低金利」「年間5,000件を超える相談実績」「赤字決算でも将来性を見込んだ独自の審査基準」「家族名義の不動産も担保にできる」「個人向け、法人向け、業者向け、投資家向けと幅広い商品ラインナップ」「1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)のサービス提供」などがあります。

最大のメリットは「独自の審査基準」と「上限金利が低金利」である点です。赤字決算や創業間もない法人であっても、将来性を見込んで審査をすることが可能で、自社基準の審査がある分、他の不動産担保ローンで審査落ちした方にもチャンスがある不動産担保ローンです。また、商品によって上限金利が異なりますが、10%を切るものも多く、低金利で借りられる可能性が高い点も大きなメリットです。

一方で、デメリットとしては「全国展開していない」という点が挙げられます。対応エリアは、1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)に限られてしまうため、このエリアの不動産でないと、不動産担保ローンが利用できないのです。

対応エリアであることが前提ですが、金利面、審査面、サービスのラインナップの多さなど総合力の高い不動産担保ローンと言えます。

メリット
  • 最短即日融資
  • SBIグループの信頼性
  • 最大5億円の借入が可能
  • 上限金利が10%を切る低金利
  • 年間5,000件を超える相談実績
  • 赤字決算でも将来性を見込んだ独自の審査基準
  • 家族名義の不動産も担保にできる
  • 個人向け、法人向け、業者向け、投資家向けと幅広い商品ラインナップ
デメリット
  • 1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)のサービス提供
不動産担保ローンレビュー評価
金利の低さ
(4.5)
審査ハードルの低さ
(4.0)
選択肢の多さ
(5.0)
融資額の多さ
(4.5)
対応エリア
(3.0)
総合評価
(4.0)

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン金利/2022年7月最新

  • 不動産担保ローンの金利:2.40%~7.50%
  • 住宅ローンの金利:2.40%~4.80%
  • 売却つなぎローンの金利:2.40%~7.50%
  • 不動産投資ローンの金利:2.40%~6.50%
  • 仕入資金ローンの金利:2.40%~7.50%

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン事務手数料

  • 不動産担保ローンの事務手数料:融資金額の2.2%~2.75%
  • 住宅ローンの事務手数料:融資金額の2.2%
  • 売却つなぎローンの事務手数料:融資金額の1.1%~3.3%
  • 不動産投資ローンの事務手数料:融資金額の2.2%~2.75%
  • 仕入資金ローンの事務手数料:融資金額の1.1%~3.3%

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン最長返済期間

  • 不動産担保ローンの事務手数料:300ヶ月
  • 住宅ローンの事務手数料:300ヶ月
  • 売却つなぎローンの事務手数料:18ヶ月
  • 不動産投資ローンの事務手数料:300ヶ月
  • 仕入資金ローンの事務手数料:18ヶ月

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン限度額

  • 不動産担保ローンの限度額:300万円~50,000万円
  • 住宅ローンの限度額:300万円~50,000万円
  • 売却つなぎローンの限度額:500万円~50,000万円
  • 不動産投資ローンの限度額:300万円~50,000万円
  • 仕入資金ローンの限度額:500万円~50,000万円

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン資金使途

  • 不動産担保ローンの資金使途:個人 ○、事業性資金 ○、おまとめ・借り換え ○
  • 住宅ローンの資金使途:個人 ○マイホームの購入資金、事業性資金 -、おまとめ・借り換え -
  • 売却つなぎローンの資金使途:個人 ○、事業性資金 ○、おまとめ・借り換え ○
  • 不動産投資ローンの資金使途:個人 ○投資用不動産の購入資金(不動産評価額の50%が上限)、事業性資金 ○投資用不動産の購入資金(不動産評価額の50%が上限)、おまとめ・借り換え -
  • 仕入資金ローンの資金使途:個人 -、事業性資金 ○不動産事業者、おまとめ・借り換え -

SBIエステートファイナンス不動産担保ローン基本情報

  • 本社所在地:東京都
  • 融資スピード:最短3営業日
  • 申込み可能エリア:1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)
  • 返済方式:元利均等返済(ボーナス時増額返済併用可)
  • 担保:土地・建物に根抵当権設定
  • 家族保有不動産の担保可否:○親族、経営する会社の役員
  • 保証人:原則不要
  • 申込必要書類:不動産資料/収入証明書類/身分証明書
プラン名不動産担保ローン住宅ローン売却つなぎローン不動産投資ローン仕入資金ローン
下限金利2.40%2.40%2.40%2.40%2.40%
上限金利7.50%4.80%7.50%6.50%7.50%
事務手数料(税込)融資金額の2.2%~2.75%融資金額の2.2%融資金額の1.1%~3.3%融資金額の2.2%~2.75%融資金額の1.1%~3.3%
金利タイプ変動金利変動金利変動金利変動金利変動金利
融資金額最低300万円300万円500万円300万円500万円
融資金額最大50,000万円50,000万円50,000万円50,000万円50,000万円
個人利用○マイホームの購入資金○投資用不動産の購入資金(不動産評価額の50%が上限)-
事業性資金利用-○投資用不動産の購入資金(不動産評価額の50%が上限)○不動産事業者
おまとめ・借り換え利用---
融資スピード最短3営業日最短3営業日最短3営業日最短3営業日最短3営業日
最長返済期間300ヶ月300ヶ月18ヶ月300ヶ月18ヶ月
申込み可能エリア1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)1都3県(東京都・神奈川県・埼玉県・千葉県)
申込み可能年齢-----
その他の申込み条件---不動産評価額の50%が上限不動産事業者

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